خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری | پادکست روانشناسی معامله گری
بدون دیدگاه
خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری چیست؟ در این مقاله و پادکستی که برای شما ضبط کرده ام سعی شده است به بررسی خطاهای ذهنی که سرمایه‌گذاران در فرآیند تصمیم‌گیری خود مرتکب می‌شوند، پرداخته شود. امروزه باتوجه به شرایط اقتصادی خاص ایران، ترید و سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور مانند کریپتوکارنسی، بسیار محبوب شده است. با این حال، به دلیل عدم آگاهی افراد درباره خطاهای ذهنی که می‌توانند در فرآیند سرمایه‌گذاری بوجود آیند، بسیاری از سرمایه‌گذاران در این فرآیند مشکلاتی روبرو می‌شوند و سرمایه خود را از دست میدهند، اتفاقی که ممکن است برای شما هم بعنوان یک فعال بازار مالی هم بارها تکرار شده باشد. در دوره ولوم تریدینگ در فارکس، تمرکزم بر پیشرفته ترین استراتژی های معاملاتی مبتنی بر دیتا لول2 بوده است و کوشیده ام برترین استراتژی معاملاتی که یک ریتیل تریدر میتواند به آن دسترسی داشته باشد را برای شما فراهم کنم.
در پادکست های روانشناسی معامله گری ، به بعد مکمل موفقیت در ترید و سرمایه گذاری پرداخته ایم.
هم اکنون شما را به شنیدن پادکست شماره 3 روانشناسی معامله گر و مقاله ای که مرتبط با این موضوع نگارش شده است دعوت میکنیم:
هدف این مقاله، بررسی این خطاهای ذهنی و ارائه راه‌حل‌هایی برای پیشگیری از آن‌ها ست. با بررسی این خطاها و شناخت علت آن‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند بهبود قابل توجهی در تصمیم‌گیری خود داشته باشند و در نتیجه از ضررهای احتمالی جلوگیری و سود بیشتری کسب کنند.
در این مقاله، به 5 خطای ذهنی که در سرمایه‌گذاری اتفاق می‌افتند، یعنی خطای اطمینان زیاد، خطای اطلاعات ناقص و خطای تاثیر قرارگیری، پرداخته شده است. با بررسی هر یک از این خطاها و شناخت علت آن‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند برای پیشگیری از آن‌ها اقداماتی انجام دهند.
این مقاله باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران با شناخت کامل‌تری از خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری، قادر به انجام تصمیمات بهتری شوند و در نتیجه سود بیشتری را به دست بیاورند.
1. خطای اطمینان زیاد از جمله خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری
یکی از خطاهای شایع در سرمایه‌گذاری، خطای اطمینان زیاد است. در این خطا، سرمایه‌گذاران بطور افراطی و خارج از منطق اقتصادی، به پیشفرض ها و شهود خود در یک سرمایه گذاری اطمینان میکنند. این خطا میتواند به دلیل سرمایه گذاری غلط که اتفاقی و برحسب شانس منجر به سود شده اند باشد.
مثال هایی از خطای اطمینان زیاد در سرمایه‌گذاری:
- سرمایه‌گذاری بر اساس شهود واحساسات و یک دلیل مبهم و ناشناخته
- عدم پذیرش واقعیت های اقتصادی نامطلوب درمورد یک سرمایه گذاری
- اعتقاد به اینکه یک سرمایه با پیشینه‌ی عملکرد مثبت همیشه موفق خواهد بود
راه‌حل‌هایی برای پیشگیری از خطای اطمینان زیاد
برای پیشگیری از خطای اطمینان زیاد، می‌توان راه‌حل‌هایی مثل موارد زیر را به کار برد:
- اطمینان حاصل کردن از صحت دلایل و مستندات مورد استناد در مورد سرمایه‌گذاری که می‌خواهید ورود کنید
- پذیرش واقعیت‌های نامطلوب/ریسک ها و شناسایی احتمال شکست سرمایه قبل از سرمایه‌گذاری
- ارزیابی پتانسیل ضرر و سود در سرمایه‌گذاری و بودجه بندی درست پرتفو شخصی
2. خطای اطلاعات ناقص
در سرمایه‌گذاری، خطای اطلاعات ناقص به معنی بر اساس داشتن اطلاعات ناقص و نادرست برای تصمیم‌گیری و سرمایه‌گذاری است. یعنی در این حالت، سرمایه‌گذار برای تصمیم‌گیری نسبت به سرمایه‌گذاری در یک دارایی خاص، از اطلاعات کافی برای تحلیل و تصمیم‌گیری استفاده نمی‌کند و این اطلاعات ناقص یا نادرست است.
مثال‌هایی از خطای اطلاعات ناقص در سرمایه‌گذاری
- سرمایه‌گذاری در بازار سهام با تحلیل و بررسی ناقص و نادرست شرکت‌ها و عدم دسترسی به اطلاعات مالی و عملکرد شرکت‌ها.
- سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال با اطلاعات ناقص و کمبود دانش و تجربه در این زمینه.
راه‌حل‌هایی برای پیشگیری از خطای اطلاعات ناقص
- دسترسی به اطلاعات کافی و صحیح و تحلیل دقیق این اطلاعات قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری.
- افزایش دانش و تجربه سرمایه‌گذار در زمینه سرمایه‌گذاری و دارایی‌های مختلف.
- استفاده از روش‌های تحلیلی مختلف مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی وافزایش دانش سرمایه‌گذار و کاهش خطای اطلاعات ناقص.
در کل، برای پیشگیری از خطای اطلاعات ناقص، سرمایه‌گذاران باید تلاش کنند که اطلاعات کامل و دقیقی در مورد سرمایه‌گذاری خود داشته باشند. برای این منظور، می‌توانند از منابع مختلفی مانند گزارش‌های مالی، شرکت‌های مشابه، مشاوره با متخصصان مالی استفاده کنند. همچنین، می‌توانند با شرکت در دوره‌های آموزشی و کارگاه‌های مرتبط با موضوعات مالی و سرمایه‌گذاری، به افزایش دانش خود در این زمینه بپردازند.
3. خطای ناشی از انحراف شخصیتی
خطای ناشی از انحراف شخصیتی هنگامی رخ میدهد که تصمیم‌گیری‌ها و تصمیم‌های سرمایه‌گذاری یک فرد به عوامل غیرمنطقی و شخصی او، مانند باورها، اعتقادات، احساسات، و تمایلات شخصی او، تأثیر پیدا میکنند و او را به انحراف از روش‌های معقول و منطقی تصمیم‌گیری سوق میدهد.
مثال‌هایی از این خطا در سرمایه‌گذاری شامل:
- انحراف از عقلانیت: فردی که در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری خود به طور غیرمنطقی عمل کرده و از معیارهای عقلانی و شیوعی پیروی نکند، ممکن است از انحراف شخصیتی رنج ببرد. به عنوان مثال، فردی که بر اساس احساسات و اعتقادات شخصی خود تصمیم‌گیری کند و از تحلیل و بررسی منطقی دست بردارد، ممکن است در سرمایه‌گذاری‌های خود خطاهایی انجام دهد.
- تأثیر احساسات و تمایلات شخصی: افرادی که احساسات و تمایلات شخصی خود را بیش از حد در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری‌شان در نظر بگیرند، ممکن است از خطای ناشی از انحراف شخصیتی رنج ببرند. به عنوان مثال، افرادی که به طور افراطی به شرکت‌هایی با نام‌های شناخته شده و ارزش‌های برندی توجه کنند و از تحلیل مالی و عملکرد واقعی شرکت‌ها غفلت کنند، ممکن است تصمیم‌های ناعقلانی در سرمایه‌گذاری خود بگیرند.
راه‌حل‌هایی برای پیشگیری از خطای ناشی از انحراف شخصیتی در سرمایه‌گذاری جلوگیری کردن میتواند از طریق اعمال راه‌حل‌های زیر باشد:
- آگاهی از انحرافات شخصیتی: اولین گام برای پیشگیری از خطای ناشی از انحراف شخصیتی در سرمایه‌گذاری، آگاهی داشتن از انحرافات شخصیتی خود و تأثیر آن‌ها بر تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری است. با شناخت دقیق از باورها، اعتقادات، احساسات، و تمایلات شخصی خود می‌توانید از تصمیم‌گیری‌های غیرمنطقی جلوگیری کنید.
- تحلیل منطقی: در هنگام تصمیم‌گیری درباره سرمایه‌گذاری، بر اساس تحلیل و بررسی منطقی با استفاده از ابزارهای تحلیل مالی و اقتصادی، تصمیم بگیرید. از تصمیم‌گیری بر اساس احساسات و تمایلات شخصی خود دوری کنید.
- تنظیم هدف‌ها و برنامه‌ریزی مالی: قبل از سرمایه‌گذاری، هدف‌های مالی خود را مشخص کرده و برنامه‌ریزی مالی دقیقی داشته باشید. با تمرکز بر هدف‌های خود و اجرای برنامه‌ریزی مالی، از انحراف شخصیتی جلوگیری کنید.
- تنوع در سرمایه‌گذاری: این مهم است که در سرمایه‌گذاری‌های خود تنوع ایجاد کنید. با تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود، از تأثیر انحرافات شخصیتی بر تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری کاهش میبابد
۴. خطای تاثیر قرارگیری از جمله خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری
این خطا زمانی رخ میدهد که سرمایه‌گذاران تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را بر اساس تاثیر قرارگیری در یک بازار خاص یا در یک شرکت خاص می‌گیرند. به عنوان مثال، یک سرمایه‌گذار ممکن است به دلیل تاثیر یک شرکت بزرگ در بازار، به طور نادرستی فرض کند که قیمت سهام این شرکت همواره در حال افزایش است و در نتیجه، سرمایه‌گذاری نادرستی انجام دهد.
خطای تأثیر قرارگیری هنگامی رخ میدهد که فرد سرمایه گذار به جای تصمیم‌گیری بر اساس شرایط و وضعیت کنونی سرمایه‌گذاری، تصمیم‌ها و تصمیم‌گیری‌های قبلی خود را به عنوان مرجع و پارامتر برای تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری جدید می‌پذیرد.
مثال‌هایی از خطای تأثیر قرارگیری در سرمایه‌گذاری عبارتند از:
- تصمیم‌های سرمایه‌گذاری بر اساس تجربیات گذشته بدون توجه به تغییرات شرایط کنونی بازار.
- تمایل به ادامه‌ی سرمایه‌گذاری در یک معامله خاص به دلیل انگیزه‌ها و عواطف شخصی مانند علاقه به شرکت یا معامله‌گر قبلی با آن شرکت.
برای پیشگیری از خطای تأثیر قرارگیری در سرمایه‌گذاری، می‌توان از راه‌حل‌های زیر استفاده کرد:
- بررسی دقیق و آگاهانه شرایط کنونی بازار و معاملات و عدم انکار تغییرات وضعیت.
- استفاده از روش‌های تحلیلی و مدل‌سازی برای بررسی و ارزیابی شرایط کنونی و پیش‌بینی تغییرات آینده
- تنوع‌بخشی سرمایه‌گذاری و پرداختن به معاملات مختلف
- تحقیق و بررسی دقیق و به‌روز اطلاعات مربوط به بازار و سرمایه‌گذاری‌ها به منظور دستیابی به تصمیم‌های اطلاعات کامل‌تر و دقیق‌تر.
- بروزرسانی مداوم تصمیم‌ها و اصلاح آن‌ها در صورت نیاز به تطابق با تغییرات شرایط و وضعیت بازار.
به طور کلی، پیشگیری از خطای تأثیر قرارگیری در سرمایه‌گذاری نیازمند آگاهی و هوشمندی در تصمیم‌گیری، انعطاف‌پذیری در تغییر تصمیم‌ها بر اساس شرایط کنونی و استفاده از ابزارهای تحلیلی و اطلاعات به‌روز مربوط به بازار و سرمایه‌گذاری است.
۵. خطای موافقت جمعی
خطای موافقت جمع” یک نوع خطای تصمیم‌گیری است که در مواقعی رخ میدهد که افراد به صورت گروهی تصمیم‌گیری میکنند و تمایل دارند با عقاید و نظرات جمعی موافقت کنند، بدون در نظر گرفتن نظرات و دیدگاه‌های خودشان و به صورت اعمال هوشمندانه ترجیحات و نیازهای خود را بررسی کنند.
برخی از راه‌حل‌های پیشگیری از خطای موافقت جمعی عبارتند از:
- افزایش آگاهی: آگاهی داشتن از وجود خطای موافقت جمعی و تأثیر آن در تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری، میتواند به شما کمک کند تا در تصمیم‌گیری‌های خود مستقل و بهتر عمل کنید.
- تحلیل مستقل: در هنگام تصمیم‌گیری، تلاش کنید از تحلیل مستقل و بررسی دقیق وضعیت‌ها و شرایط سرمایه‌گذاری براساس اطلاعات و ارزیابی شخصی استفاده کنید
- خودآگاهی: بررسی و تمرین برای شناسایی و مدیریت احساسات و انگیزه‌های شخصی که ممکن است باعث تأثیرگذاری خطای موافقت جمعی در تصمیم‌گیری شود، میتواند به شما کمک کند تا بیشتر به تصمیمات مستقل دست یابید.
- پرسش و بررسی: پرسش کردن از خود و دیگران درباره نظرات و تصمیمات موافق جمعی، میتواند به شما کمک کند تا بیشتر درک کنید و از تصمیمات گروهی براساس عقاید شخصی خودداری کنید.
- تنوع دیدگاه‌ها: ایجاد تنوع دیدگاه‌ها و متداول کردن نظرات مختلف در گروه‌ها و تیم‌های سرمایه‌گذاری، میتواند از خطای موافقت جمعی جلوگیری کند و به تصمیم‌گیری هوشمندانه کمک کند.
- تمرین تصمیم‌گیری مستقل: تمرین کردن تصمیم‌گیری مستقل و مبتنی بر ارزیابی هوشمندانه و به تنهایی، میتواند مهارت‌های تصمیم‌گیری مستقل را تقویت کرده و از خطای موافقت جمعی جلوگیری کند.
در نهایت، اهمیت تصمیم‌گیری مستقل و بررسی دقیق شرایط سرمایه‌گذاری در سرمایه‌گذاری هوشمندانه بسیار مهم است. پیشگیری از خطای موافقت جمعی و تصمیم‌گیری مستقل میتواند به شما کمک کند تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری بگیرید و عملکرد بهتری داشته باشید.
مثالی از ریزش بازار کریپتو
یکی از مثال‌های اخیر از ریزش بازار کریپتو، در سال ۲۰۲۱ رخ داد. در آن زمان، بازار کریپتو به شدت در حال افزایش بود و سرمایه‌گذاران به طور گسترده‌ای سرمایه‌گذاری می‌کردند. اما در یک لحظه، بازار ناگهان ریزش کرد و قیمت بسیاری از ارزهای دیجیتال به شدت کاهش یافت.
در این موقعیت، بسیاری از سرمایه‌گذاران به خطای اطمینان زیاد و خطای اطلاعات ناقص دچار شدند. این سرمایه‌گذاران به دلیل عدم داشتن اطلاعات کافی در مورد بازار کریپتو، به شکل زیادی بر پایه‌ی فرضیات خودش عمل می‌کردند و در نتیجه، سرمایه‌گذاری نادرستی انجام دادند. همچنین، بسیاری از سرمایه‌گذاران به خطای تاثیر قرارگیری دچار شدند و فکر کردند که قیمت ارزهای دیجیتال به طور پایدار همواره در حال افزایش است.
در نهایت، ریزش بازار کریپتو به خطای تاثیر قرارگیری و خطای اطلاعات ناقص بسیاری از سرمایه‌گذاران بازگشت. برای جلوگیری از خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران باید تلاش کنند تا اطلاعات کافی در مورد بازارهای مختلف و شرکت‌هایی که در آن‌ها سرمایه‌گذاری میکنند، جمع‌آوری کنند و از منابع قابل اعتماد استفاده کنند. همچنین، سرمایه‌گذاران باید به دقت تحلیل کنند و تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را بر اساس اطلاعات و دلایل منطقی و صریح بگیرند، نه بر اساس فرضیات و حدس‌های خودشان.
نتیجه‌گیری از مقاله خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری :
در این مقاله، به بررسی خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری پرداخته شد. خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری شامل خطای اطمینان زیاد، خطای اطلاعات ناقص، خطای تأثیر قرارگیری و عدم وابستگی زیاد به تصمیم‌های گذشته است.
در این مقاله توضیحات کاملی درباره هر یک از این خطاها ارائه شد. مثال‌هایی از هر خطا نیز برای روشن شدن مفاهیم ارائه شد. همچنین، راه‌حل‌هایی برای پیشگیری از هر یک از این خطاها ارائه شد.
اهمیت پیشگیری از خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری نیز تأکید شد. با آگاهی و هوشمندی در تصمیم‌گیری، انعطاف‌پذیری در تغییر تصمیم‌ها بر اساس شرایط فعلی، تنوع‌بخشی سرمایه‌گذاری و به‌روزرسانی مداوم تصمیم‌ها می‌توان از این خطاها پیشگیری کرد و به بهره‌برداری بهینه از فرصت‌های سرمایه‌گذاری دست یافت.
استراتژی معاملاتی وروانشناسی معاملاتی قوی، دو بال برنده یک تریدر برنده در بازارهای مالی میباشند.
حال که با خطاهای ذهنی در سرمایه‌گذاری آشنا شدیم، در دوره پیشرفته اردرفلو (دوره ولوم تریدینگ)، حرفه ای ترین استراتژی های معاملاتی برای ترید در بازار فارکس و فیوچرز را برای شما آماده کرده ایم.
